“Irlandiyaning Markaziy banki” (Markaziy bank) “Coinbase Europe Limited” (kripto birja) kompaniyasini jiddiy anti-pul yuvish (AML) va terrorizmni moliyalashtirish monitoringi qoidalarini buzganlik uchun €21,46 million jarima bilan jazoladi.
Bu jarima Irlandiyada birinchi kripto kompaniyasiga qarshi qo’llangan jazo bo’lib, raqamli aktivlar birjalariga nisbatan kuchaytirayotgan nazoratni ko’rsatadi.
Coinbase pul yuvishga qarshi qonunlarni bajarishda xatolikda ayblandi
“Markaziy bank” aniqladiki, “Coinbase”dan 2021 yil aprel va 2025 yil mart oylarida majmuada €176 milliard miqdoridagi 30 milliondan ortiq tranzaksiyalarni to’g’ri kuzatmagan. Ushbu tizimdagi xato har yettita tranzaksiyadan uchtasiga ta’sir qilgan.
“Coinbase” keyinroq bu xatolarni tasdiqladi va jarimani qabul qilish bilan birga tanbeh ham qabul qildi, bu kelishuvning bir qismi edi.
Regulyatorning ma’lumotiga ko’ra, bu kamchilik pul yuvish, firibgarlik, zararli dasturlar, giyohvand moddalar savdosi va bolalarni ekspluatatsiya qilishga oid shubhali faoliyatni aniqlashni kechiktirdi.
“Coinbase” nazorat qilinmagan tranzaksiyalarni uch yil davomida ko’rib chiqib, natijada Irlandiya vakilliklariga 2,708 ta shubhali tranzaksiya hisobotlarini (STRlar) topshirdi.
Jiddiy muvofiqlikning buzilishi
Deputat Gubernator Kolm Kinkeyd bu holat qanday bo’lsa ham tizimdagi buzilishlar jinoyatlar uchun imkoniyat yaratishini ko’rsatishini aytdi.
U «kriptoning «xalqarosfati va anonimlik xususiyatiga» ko’proq nazorat, zaif bosim emas», talabi ortishini ta’kidladi.
“Coinbase”ning ushbu muammolari qonunlarni ataylab buzishi emas, tizimdagi noto’g’ri sozlashdan kelib chiqqan.
Biroq, “Markaziy bank” shunisi aniq bo’ldiki, faoliyatdagi bunday buzilishlar anti-pul yuvish qonunlari doirasida muhim hisoblanadi. Regulyator boshlanishida €30,66 million jarima taklif qildi, ammo Irlandiyaning «aniq haqiqatlar kelishuvi» jarayoni doirasida bu 30% ga kamaytirildi.
Jazo endi “Irlandiya Oliy Sudi” tomonidan tasdiqlanishini kutmoqda.
Coinbase foydalanuvchilari xavotirda bo’lishlari kerakmi?
Oddiy “Coinbase” foydalanuvchilari uchun bu harakatlar hamyon balanslariga, savdo imkoniyatlariga yoki birjadagi mablag’larga taʼsir etmaydi. Masala kompaniyaning ichki monitoring tizimlari haqidagi, mijozlar aktivlari yoki tranzaktsiya ishonchliligi haqida emas.
Biroq, bu ish “Coinbase”ning qonunlarga rioya qilishi infratuzilmasi haqida savollar tug‘diradi, ayniqsa u ko’proq regulyator qadrini izlayotganida.
Hozirda kompaniya o’zining saqlash va institutsional xizmatlarini kengaytirish uchun AQSh Milliy Trust Xartiyasini olish uchun ariza bermoqda. Regulyatorlar boshqa hududlarda ham shunday kamchiliklar mavjud yoki yo’qligini tekshirishlari ehtimoldan xoli emas.
O’sib borayotgan tartibga solishdagi bosim
Jarima “Coinbase” uchun o‘zgarish davrida qoʻllandi.
Oktyabr oxirida, u “Echo”, onlayn kapital shakllanish platformasini sotib oldi, bu tokenlashtirilgan aktivlarni chiqarish tashabbusini 375 million dollar kelishuvda amalga oshirishni maqsad qilgan.
U, shuningdek, “AQSh” hukumati bilan barqaror token siyosati masalalari bo’yicha “GENIUS Akty” doirasida lobbi qilmoqda.
Lekin, ushbu jazo kripto firmalari an’anaviy moliya sektoriga yaqinlashar ekan, nazoratning kuchayishini ko’rsatadi.
Yevropalik regulyatorlar virtual aktiv xizmat ko’rsatuvchi provayderlariga (VASPlarga) bank darajasidagi anti-pul yuvish standartlarini qo’llamoqda, chunki Kripto-aktivlar bozori (MiCA) qoidalari joriy yilda kuchga kirdi.
