«AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) kriptovalyutalarga nisbatan nazorat siyosatida muhim o‘zgarish qilishga tayyorlanmoqda.
Davlat organlari raqamli aktivlarni alohida o‘zi «kripto firibgarliklari» deb emas, balki zamonaviy va sanoat darajasidagi keng ko‘lamli firibgarliklarning asosiy vositasi sifatida baholamoqda.
AQSH Adliya vazirligi kriptovalyutani firibgarlik infratuzilmasi deb baholadi, chunki sunʼiy intellekt firibgarliklarni sanoat darajasiga olib chiqmoqda
2025 yilgi faoliyati bo‘yicha tahliliy hisobotida, «AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) uchta yirik islohotni ko‘rsatib o‘tdi. Bu holatlar kriptovalyutalar an’anaviy jinoyatlar ichida qanchalik chuqur o‘rnashib olganini ko‘rsatadi. Ular quyidagilar:
- Medicare tibbiy sug‘urta tizimidagi firibgarlik
- Ko‘p million dollarlik sarmoya sxemalari
- Aktivlarni yuvish (aktivlarni noqonuniy yo‘llar bilan oqlash).
«AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) ma’lumotiga ko‘ra, 2025 yilda prokurorlar jami 265 nafar shaxsga ayb qo‘ygan. Ular sodir etgan nojo‘ya zarar summasi 16 milliard dollardan oshgan. Bu o‘tgan yilga nisbatan ikki baravardan ko‘proq.
Firibgarlikka qarshi kurashish bo‘limi ixtisoslashgan guruhlari orqali faoliyat olib boradi. Ular orasida Sog‘liqni saqlash sohasidagi firibgarliklar uchun alohida guruh ham bor. Bu guruh kriptovalyutalar, naqd pullar, hashamatli mashinalar va boshqa aktivlarni musodara qilishni nazorat qiladi.
Medicare tizimidagi firibgarlik: Keksalar nishonga olingan 1 milliard dollarlik sxemada kriptovalyutalar musodara qilindi
Eng yorqin ishlardan biri Tayler Kontos, Joël «Maks» Kupets va Xorxe Kindslarga tegishli bo‘lib, ular 1 milliard dollarlik amniotik teri ko‘chirib o‘tkazish sxemasida ayblangan.
Ushbu firibgarlik sxemasi keksalar va og‘ir hastaliklarga chalingan bemorlarni tibbiy jihatdan keraksiz, sun’iy operatsiyalar orqali aldadi. Natijada, 600 million dollardan ziyod noqonuniy Medicare to‘lovlari undirildi.
Davlat organlari keyinchalik 7,2 million dollardan ko‘proq aktivlarni, jumladan, kriptovalyutalarni musodara qildi.
«Wolf Capital» (xususiy kompaniya) rahbariga 9,4 million dollarlik kriptovalyuta investitsiyalari firibgarligi uchun jazo tayinlandi
Boshqa bir misolda, Trevis Ford – «Wolf Capital» (xususiy kompaniya) sobiq rahbari, 5 yilga ozodlikdan mahrum qilindi. U 2 800 ga yaqin investorga yiliga 547% foyda va’da qilib, 9,4 million dollarlik kriptovalyuta sarmoya firibgarligini amalga oshirgandi.
Bu ishlar «AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi)ning yangi strategiyasini aks ettiradi. Kriptovalyutalar tobora ko‘proq an’anaviy qimmatlik, masalan, naqd pul, avtomobil yoki hashamatli buyumlar kabi noqonuniy qiymat vositasi sifatida ko‘rilmoqda. Endi ular shunchaki yangi va spekulyativ aktiv emas.
Endilikda nazorat faqat narx bilan manipulyatsiya yoki chakana hayajonga e’tibor bermayapti. E’tibor aktivlarni qaytarib olish va jinoyat infratuzilmasini yo‘q qilishga qaratilgan.
Bu yo‘nalish «AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi)ning yaqinda Venesuelalik fuqaroni 1 milliard dollarlik kriptovalyutalar orqali yuvish ayblovi bilan jarayon ochgani bilan ham uyg‘unlashadi. Bu jinoyat AQSH va xavfli hududlarda sodir etilgan.
AI (sunʼiy intellekt) kriptovalyuta sxemalarini yuqori tezlikdagi jinoyat tarmoqlariga aylantirmoqda
Sanoat miqyosidagi firibgarlik holatlari AQSHning keng siyosiy ustuvor yo‘nalishlari bilan moslashmoqda. «AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) tomonidan olib borilayotgan “Amerika avvalo” tamoyili yaqinda qabul qilingan ikki partiyadan chiqgan SAFE Crypto Act (kriptovalyuta firibgarliklariga qarshi xavfsizlik to‘g‘risidagi qonun) loyihasiga ham uyg‘un keladi. Ushbu qonun 180 kun ichida federal ishchi guruh barpo etishni va firibgarliklarga qarshi kuchlarni birlashtirishni ko‘zda tutadi.
«Kriptovalyuta firibgarliklarini aniqlash va oldini olish uchun ishchi guruh tuzilsin, shuningdek, boshqa maqsadlarda ham foydalanilsin», — deyiladi qonun matnida.
Shu bilan birga, Manhattan tuman prokurori Alvin Bragg ham shtatlarni litsenziyasiz kriptovalyuta faoliyatini jinoyat deb tan olishga chaqirdi. U bugun rasmiy tartibga solinmagan sohalarda 51 milliard dollarlik jinoyatchilik bozori rivojlanib borayotganini ta’kidladi.
«AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) va boshqa tartibga soluvchilar kelgusida AI (Sunʼiy intellekt) asosida tuzilgan sxemalar, jumladan, sunʼiy tarzda yaratilgan tokenli investitsiyalar va AI savdosi haqidagi afsonaviy ssenariylarga urg‘u qaratadi.
Kriptovalyutalarning tartibga solinishi tobora ko‘proq moliyaviy tizim infratuzilmasi sifatida qaralayapti, bozor tebranishlari esa orqa panga o‘tmoqda. Bu esa raqamli aktivlar uchun avvalgidan ham ko‘proq qoidalarga rioya qilish, nazorat va javobgarlik talablarini ta’minlaydi. Bu esa an’anaviy moliyaviy tizimlarda (TradFi) ko‘plab yillardan beri mavjud bo‘lgan talablar bilan bir xil bo‘lishiga olib keladi.
«AQSH Adliya vazirligi» (davlat organi) kriptovalyutalarni zamonaviy firibgarlikning asosiy infratuzilmasi sifatida qayta baholayotgan bo‘lsa, nazorat va jazo tadbirlari tobora ko‘proq jinoyatlarning tezligi, ko‘lami va texnik murakkabligini nishonga oladi. Bozor barqarorligi, investitsiyalar barqarorligi, kelajak barqarorligi – mana shu yo‘nalishlar asosiy ahamiyat kasb etmoqda.
