Investorlar «JPMorgan Chase» banki (moliyaviy tashkilot) ustidan federal darajadagi guruhli da’vo arizasini topshirdi. Ular bank Florida shtatida joylashgan «Goliath Ventures» (sarmoya ishlari bilan shug‘ullanuvchi kompaniya) bilan bog‘liq bo‘lgan va 328 million dollarlik Ponzi sxemasidan kelib chiqib, 253 million dollar miqdoridagi shubhali pul o‘tkazmalarini amalga oshirganini iddao qilmoqdalar.
«Goliath Ventures», ilgari «Gen-Z Venture Firm» deb atalgan kompaniya, investorlarni har oyda taxminan 4% atrofidagi (yiliga 48% ga yaqin) daromad olasiz deb va’da qilgan edi. Ular bu daromadni soxta Bitkoin, Efirium va USD Coin (AQSh dollari tokeni) likvidlik havzalaridan olinadi deb ko‘rsatgan, [aslida esa real foyda bo‘lmagan].
Nima uchun bu muhim:
- Kompaniyaning bosh direktori Xristofor Aleksandr Delgado 2026-yil 24-fevral kuni qonunni buzganlik va yirik miqdorda pul yuvishda ayblanib qo‘lga olindi. Prokurorlarning aytishicha, ushbu sxema 2023 va 2026-yillar orasida 2 000 dan ortiq investorni aldab pul ishlagan.
- Jabrlanuvchilar uchun pulni qaytarish juda qiyin bo‘ladi, chunki musodara qilingan aktivlarning ko‘p qismi hashamatli uy-joylar, qimmatbaho avtomobillar va shaxsiy samolyot safarlari uchun ishlatilgan edi.
- Ushbu da’vo banklar firibgarlik sxemalari bankdagi hisoblar orqali o‘tganda, «Pul yuvishga qarshi kurash» («AML») talablarini bajarmaslik uchun fuqaroviy javobgarlikni o‘z zimmasiga olishi kerakmi, yo‘qmi, deb sinov qilyapti.
- O‘z nafaqasini «Goliath»ning «JPMorgan» bankdagi hisoblariga o‘tkazgan investorlar ushbu bankning «Mijozingizni bilish» («KYC») xavfsizlik choralarini ishonch garovi deb hisoblagan edi.
Batafsil ma’lumot:
- «Steele JPMorgan Chase Bank, N.A.»ga (3:26-cv-02067-sonli ish) nisbatan da’vo arizasi 2026-yil 10-mart kuni Kaliforniya shimoliy okrug sudiga kiritilgan.
- Da’voda aytilishicha, «Goliath»ning «Chase» bankidagi hisoblari orqali 253 million dollar atrofida summa mexanik tarzda, asosli biznes maqsadi bo‘lmagan aylana o‘tkazmalar shaklida harakatlangan.
- Investorlarning mablag‘lari «JPMorgan»dagi hisoblardan «Coinbase» (kriptovalyuta birjasi) hamyonlariga o‘tkazilib, ilgari pul kiritgan odamlarga to‘lov sifatida ishlatilgan.
- Xristofor Aleksandr Delgado aybdor deb topilsa, 30 yilgacha ozodlikdan mahrum etilishi mumkin; hozir uning mol-mulklari sud tomonidan tayinlangan boshqaruvchi nazoratida muzlatilgan.
Umumiy manzara:
- Amerika Qo‘shma Shtatlari Adliya vazirligi («DOJ» – davlat tashkiloti)ning jinoiy da’vosida «JPMorgan» hisoblari ikki yil davomida yashirin ishlagan sxemaning asosiy infratuzilmasi sifatida tilga olinadi.
- Yirik miqyosdagi kriptovalyuta firibgarliklari tobora ko‘proq AQSHdagi yirik banklar orqali birjalarga chiqmoqda. Bu esa pul yuvish bilan kurash talablari (AML) uchun nazoratni kuchaytiradi va tartibga soluvchilar eʼtiborini tortmoqda.
- «Goliath»ning sobiq yuristlari — «Alston & Bird» (yuridik firma)ga nisbatan ham shunga o‘xshash davlat da’volari ko‘tarilgan bo‘lib, bu professional vositachilarning javobgarligini kengaytirish uchun tashabbusdir.
