Kriptovalyuta sohasi boylik va’dasi bilan jalb qilingan jasur va tavakkalchi insonlarni o’ziga tortdi. Biroq, ambitsiya va ochko’zlik o’rtasidagi nozik chiziq ba’zilarni qorong’u yo’lga olib keldi.
Sohada ko’plab firibgarlar murakkab kripto firibgarliklarini uyushtirib, investorlarni milliardlab dollarlar bilan aldab kelishdi. Bu firibgarliklar Ponzi sxemalari, muvaffaqiyatsiz birjalar va soxta token takliflari orqali amalga oshirildi. Qochqin ustalaridan tortib, jinoyatchiga aylangan birja operatorlarigacha, bu sxemalar ortidagi shaxslar o’zlarining jasorati va aldovlari bilan mashhur bo’lishdi.
Ruja Plamenova Ignatova
Ruja Plamenova Ignatova, «Kripto qirolichasi» nomi bilan tanilgan, tarixdagi eng yirik kripto firibgarliklaridan birining markazida turadi. Ignatova Bolgariyada tug’ilgan va Germaniyada o’sgan.
U Oksford Universitetini tamomlagan va dastlab moliya sohasida muvaffaqiyatli faoliyat yuritgan. 2014-yilda u Karl Sebastian Grinvud bilan birgalikda OneCoin kriptovalyutasini asos solgan. Faoliyatlar Bolgariyaning Sofiya shahrida joylashgan edi.
OneCoin investorlar uchun yuqori daromad va’da qilgan. Ignatovaning savdo nutqi ishonarli edi.
U butun dunyo bo’ylab millionlab odamlarni OneCoin’ga investitsiya qilishga ishontirdi. Bu ko’p darajali marketing (MLM) sxemasi orqali ishladi.
U OneCoin’ni Bitkoin (BTC) bilan raqobatlasha oladigan inqilobiy kriptovalyuta bo’lishini da’vo qildi.
«OneCoin Bitkoinni yo’q qiluvchi bo’lishi kerak. Ikki yil ichida hech kim Bitkoin haqida gapirmaydi», deb aytgan u investorlar uchun.
2015-yilda Ignatova OneCoin’ning rasmiy ravishda AQSh bozoriga kirishini e’lon qildi. Biroq, keyingi yilda investorlar o’z OneCoinlarini sotish va dastlabki investitsiyalarini qaytarib olishda qiyinchiliklarga duch kelishdi.
Keyinchalik ma’lum bo’ldiki, OneCoin ortida hech qanday tasdiqlangan blokcheyn bo’lmagan Ponzi sxemasi bo’lib, investorlarni butun dunyo bo’ylab 4 milliard dollardan ortiq aldab kelgan. Huquqiy hujjatlar Ignatova va Grinvud loyihaning boshidanoq firibgarlik ekanligini bilganliklarini ko’rsatdi.
«Bu [narsa] haqiqatan ham toza emas yoki men odatda ishlaydigan yoki hatto faxrlanadigan narsa emas (faqat siz bilan xususiyda pul ishlaganimizda) – lekin… Men ayniqsa bu juda chegaradagi holatlarda yaxshi ishlayman, bu yerda narsalar kulrang bo’lib qoladi – va siz sehrli savdo mashinasi sifatida – va men raqamlar bilan ishlash, huquqiy va sizni yaxshi va professional tarzda qo’llab-quvvatlashda haqiqatan ham katta ish qilishi mumkin – biz haqiqatan ham katta ish qilishi mumkin – MLM Uoll-stritning yaramas qizi bilan uchrashadi ;-)» deb yozgan Ignatova Grinvudga.
2017-yil 12-oktabrda Ignatova firibgarlik va pul yuvish bilan ayblandi. Hokimiyatlar federal hibsga olish orderini ham chiqardi.
Biroq, u tez orada g’oyib bo’ldi. Ignatova Bolgariyaning Sofiya shahridan Gretsiyaning Afina shahriga tijorat reysiga chiqdi va shundan beri ko’rinmadi.
FBI Ignatovani o’zining eng ko’p qidirilayotgan qochqinlar ro’yxatiga kiritdi va uni qo’lga olishga olib keladigan ma’lumot uchun 5 million dollar mukofot taklif qilmoqda. U, shuningdek, Yevropaning eng ko’p qidirilayotgan qochqinlaridan biri bo’lib qolmoqda.
Boshqa tomondan, 2022-yil dekabr oyida Grinvud firibgarlik va pul yuvish ayblovlarini tan oldi. Bundan tashqari, 2024-yil aprel oyida AQSh tuman sudyasi Edgardo Ramos OneCoin’ning sobiq yuridik boshlig’i Irina Dilkinskani to’rt yilga qamoqqa hukm qildi.
Keng ko’lamli ommaviy axborot vositalari yoritilishiga va uning firibgarligining ulkan miqyosiga qaramay, Ignatova 2025-yilda ham qochib yurmoqda.
Faruk Fatih O’zer
Faruk Fatih Ozer Thodex, Turkiyaning kriptovalyuta birjasini asos solgan, u katta kripto firibgarligi bilan mashhur bo’ldi. 2017-yilda tashkil etilgan Thodex tezda Turkiyaning eng yirik kripto platformalaridan biriga aylandi.
2021-yil aprel oyida birja to’satdan yopildi, Thodex veb-saytida platforma to’rt-besh kun davomida oflayn bo’lishi haqida xabar paydo bo’ldi. Biroq, bu katta inqirozning boshlanishi edi.
400,000 dan ortiq foydalanuvchilar o’z hisoblariga kira olmay qolishdi, platformada taxminan 2 milliard dollarlik kriptovalyutalar bloklangan edi.
Yopilishdan so’ng, Fatih Ozer Albaniyaga qochib ketdi. Shu bilan birga, hokimiyatlar uning singlisi Serap Ozer, ukasi Guven Ozer va yana to’rt nafar yuqori lavozimli xodimni hibsga olishdi. Bundan tashqari, tergov doirasida taxminan 83 kishi qo’lga olindi.
Özerning g’oyib bo’lishi katta qidiruvga sabab bo’ldi. U 2022-yilda Albaniyada qo’lga olindi va 2023-yilda Turkiyaga ekstraditsiya qilindi. 2023-yil sentabr oyida, Fatih Özer va uning aka-ukalari 11,196 yilga qamoq jazosiga hukm qilindi.
Biroq, 2025-yil yanvar oyida, «Istanbul mintaqaviy sudi 22-jinoyat palatasi» qisman dastlabki qarorni bekor qildi. Sud, dalillar yetishmasligi sababli, 16 nafar ayblanuvchini “malakali firibgarlik” ayblovidan oqladi. Shuningdek, to’rt nafar ayblanuvchini ozod qilishni buyurdi.
Biroq, barcha ayblanuvchilar ozod qilinmadi. Sud, Fatih Özer va uning aka-ukalarini “jinoyat guruhini tashkil etish va boshqarish” ayblovidan ozod qildi, lekin ularning boshqa ayblovlar bo’yicha hibsda qolishi davom etdi.
Satish Kumbhani
Satish Kumbhani, «BitConnect» asoschisi, 2016 va 2018-yillar orasida investorlarni 2,4 milliard dollarga aldab, global Ponzi sxemasini tashkil qildi. «AQSh Adliya vazirligi» sud hujjatlariga tayanib, Kumbhani investorlarni «BitConnect»ning “Kredit dasturi” haqida aldab kelganini aytdi.
U va uning hamkorlari «BitConnect»ning o’ziga xos texnologiyasini, “BitConnect Savdo Boti” va “Volatilite Dasturi”ni, kriptovalyuta bozoridagi o’zgarishlardan katta foyda olish mumkin bo’lgan vositalar sifatida targ’ib qilishdi.
Biroq, «BitConnect» aslida Ponzi sxemasi bo’lib, yangi investorlarning pullarini oldingi investorlarni to’lash uchun ishlatgan. Kumbhani Kredit Dasturini taxminan bir yildan so’ng yopdi.
U keyin o’z targ’ibotchilariga «BitConnect Coin» (BCC) narxini manipulyatsiya qilishni buyurdi, bu esa unga haqiqiy talab borligini ko’rsatish uchun edi. Kumbhani va uning hamkorlari investorlarning mablag’larini yashirish uchun ularni «BitConnect» hamyonlari va turli xalqaro birjalar orqali aralashtirib, aylantirib va almashtirib yuborishdi.
2021-yil 1-sentabrda, «AQSh Qimmatli qog’ozlar va birjalar komissiyasi» (SEC) «BitConnect»ga qarshi da’vo arizasi berdi. Regulyator, «BitConnect» chakana investorlarni aldab kelganini aytdi. Bundan tashqari, Glenn Arcaro, «BitConnect»ning Shimoliy Amerika bo’limi rahbari, AQSh tuman sudida simli firibgarlik qilish uchun fitna uyushtirishda aybini tan oldi.
«BitConnect» asoschisi 2022-yil fevral oyida ayblandi va bir nechta ayblovlar bilan yuzma-yuz keldi. Agar barcha ayblovlar bo’yicha aybdor deb topilsa, u 70 yilgacha qamoq jazosiga hukm qilinishi mumkin.
“Kumbhani simli firibgarlik qilish uchun fitna uyushtirish, simli firibgarlik, tovar narxlarini manipulyatsiya qilish uchun fitna uyushtirish, litsenziyasiz pul o’tkazish biznesini yuritish va xalqaro pul yuvish uchun fitna uyushtirishda ayblanmoqda,” deyiladi bayonotda.
Bu orada, 2022-yil sentabr oyida, sud Arcaroni 38 oy qamoq jazosiga hukm qildi va 40 mamlakatdan jabrlanganlarga 17,6 million dollarni qaytarishni buyurdi.
Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer va Satish Kumbhani hikoyalari kripto firibgarliklarining halokatli ta’sirini ko’rsatadi, milliardlab mablag’lar yo’qotilgan va hayotlar izdan chiqqan. Ushbu holatlar firibgarlikka qarshi kurashish uchun ko’proq tartibga solish, investorlarni o’qitish va xalqaro hamkorlik zarurligini ta’kidlaydi.
Diskleymer
Trust Project qoidalariga ko‘ra, BeInCrypto faqat xolis va haqqoniy ma’lumotlarni taqdim etishga intiladi. Ushbu yangilik maqolasining maqsadi voqeani aniq va o‘z vaqtida yoritishdir. Shunga qaramay, BeInCrypto o‘quvchilarga ushbu kontent asosida moliyaviy qaror qabul qilishdan oldin ma’lumotni mustaqil ravishda tekshirishni va mutaxassis bilan maslahatlashishni tavsiya qiladi. Shuningdek, Shartlar va qoidalar, Maxfiylik siyosati va Diskleymerlar yangilandi.
